Trading en Forex (comercio de divisas)

¿Qué es Forex?

El Forex o comercio de divisas, también conocido como intercambio de divisas extranjeras, es el proceso de compra o venta de una divisa por otra. En cierto modo, el forex es similar a la compra y venta de moneda extranjera cuando te vas de vacaciones. 

Por ejemplo, 

Te vas de viaje a EE.UU y antes consultas en varios sitios (normalmente entidades bancarias) para cambiar cierta cantidad de moneda de EUROS € a $ US Dollars. La cantidad de nueva moneda (USD) que recibes dependerá del tipo de cambio y de los honorarios del corredor o broker con el que estés realizando la transacción. Aquí ya estás realizando una acción de Trading en el mercado de divisas (Forex) sin ser consciente de ello.

Cuando vuelves de tus vacaciones, volverás a cambiar los X dólares que tengas de sobra porque ya no te sirven en España. De nuevo estás realizando una operación de Trading en Forex. Vendes los dólares al broker a cambio de euros. De nuevo, la cantidad que recibas dependerá del tipo de cambio que haya en ese momento entre esas dos monedas o divisas y también de los intereses que te cobre el sitio/broker.

Si has pasado por esto sabes a qué nos referimos. El valor de una moneda cambia constantemente, de un día a otro. Por tanto, hacer trading o comerciar en Forex es una aventura apasionante.

¿Cómo funciona el Trading en Forex?

La premisa básica del Forex es sencilla: comprar y vender divisas. Sin embargo, para que esto sea posible, tienen que darse una serie de condicionantes. Debido a que se trata de un tipo de actividad comercial regulada y no se puede operar de la misma forma que cambias moneda en un banco, caja de ahorros o cooperativa de crédito. 

Para producirse el intercambio, son necesario todos estos elementos:

Pares de Divisas

Todas las operaciones de forex comienzan con un par de divisas, la moneda base y la divisa cotizada (que se quiere comprar). Esto te permite enfrentar el valor de una moneda al de la otra.

La moneda base siempre aparece a la izquierda y presenta una pregunta: ¿cuántos -moneda A- se necesitan para comprar X -moneda B-? Por ejemplo, el par de divisas EURO/USD tiene al EURO como moneda base. En este par, se observa el valor relativo del EURO en comparación con el USD. 

¿Por qué necesitamos pares de divisas? Si volvemos a la parte más básica de lo que es el comercio de Forex, el valor de lo que está comprando o vendiendo siempre está en relación con otra moneda. Los pares de divisas permiten un punto de comparación. El cambio de valor entre las dos divisas es donde obtendrás una ganancia o una pérdida. Por lo tanto, sin los pares de divisas, el comercio de divisas no sería posible.

*Nota: Las divisas se cotizan utilizando códigos de tres letras en lugar de su título completo. Por ejemplo, EUR: Euro, GBP: Gran Libra Británica, USD: Dólares de Estados Unidos.

Majors o Pares de Divisas Mayores

Los Majors son los Pares de Divisas que tienen un mayor volumen de contratación. Es decir aquellos que más se compran y venden. Como ocurre con el mercado bursátil, estos Majors son los más buscados en el mercado para hacer trading/comerciar. O dicho de otro modo, tienen un gran movimiento, no son estáticos. Y por ello son más interesantes para sus inversores. 

En Forex, los Majors son las divisas que forman parte del G10. Y entre ellas citamos las 4 monedas que mayor movimiento de trading tienen en Forex:

• EUR/USD
• GBP/USD
• USD/JPY
• USD/CHF

Minors o Pares de Divisas Menores

Los pares de divisas menores o Minors tienen un volumen de trading menor. Esto significa que los mercados no ofrecen tanta liquidez. En otras palabras, no es tan fácil comprar y vender estos pares de divisas rápidamente. Eso no significa que sea difícil; simplemente significa que la liquidez (disponibilidad) es menor que en las grandes divisas. Los brokers normalmente compensan la menor liquidez ofreciendo márgenes más amplios. 

Los 14 Minors en Forex son:

• EUR/GBP
• EUR/JPY
• EUR/NZD
• EUR/AUD
• EUR/CHF
• EUR/CAD
• GBP/AUD
• GBP/JPY
• GBP/CHF
• GBP/CAD
• CAD/JPY
• CHF/JPY
• AUD/JPY
• NZD/JPY

Crosses o Cruces

El dólar estadounidense (USD) es la moneda más poderosa del mundo. Como tal, casi todas las principales operaciones de divisas incluyen el USD de una forma u otra. Si el USD no forma parte del par de divisas, puede actuar como moneda de liquidación de un contrato. 

Cualquier par de divisas que no incluya el USD se conoce como Cross o Cruce.

La parte más atractiva de los Cruces en Forex es que pueden derivar en nuevas oportunidades debido a que hay mucho enfoque en el USD, los pares que no dependen de esta moneda pueden tener un valor no explotado. Es más, cuando el USD pasa por un momento difícil, los cruces pueden ofrecer un mercado más estable.

Pares Exóticos

No siempre hay que comerciar con monedas de países top. Los pares exóticos están formados por monedas de economías emergentes o más pequeñas (pero fuertes). Estos países pueden tener su sede en cualquier parte del mundo, pero la mayoría de ellos se encuentran en África, Asia, el Oriente Medio y las regiones del Pacífico.

Debido a que los Pares Exóticos se relacionan con las monedas menos populares, la liquidez del mercado es baja. Esto, a su vez, significa que la ejecución de las operaciones puede ser más difícil porque no hay tanta actividad para facilitar las órdenes de compra/venta. Sin embargo, si te conviertes en un experto de estos mercados emergentes, estos pares exóticos pueden ser muy rentables.

Spreads y Márgenes

Para ayudarte a escoger el par de divisas correcto para hacer trading, lo más importante antes de ejecutar una operación, es conocer a fondo cómo funcionan estas dos variables:

El Spread

Los brokers en Forex cotizarán dos precios para cada par de divisas: el bid y el ask. El BID es el precio más alto que el comprador está dispuesto a pagar, y el ASK es el precio más bajo al cual el vendedor estaría dispuesto a vender. 

Por ejemplo,

el precio de compra de GBP/USD podría ser 1.20402. Este es el precio por el que la persona con la que estás operando quiere vender ese par de divisas. El precio de venta de GBP/USD podría ser 1,20410, lo que significa que la persona con la que estás operando comprará el par de divisas por ese precio. La diferencia entre estas dos cifras se conoce como SPREAD.

Los brokers online ganarán su comisión con este dinero a través de los spreads. En lugar de cobrar una comisión por cada operación, basan sus honorarios en el spread. Una vez más, esto es como una oficina de cambio. En lugar de comprar/vender divisas al tipo de cambio del mercado diario, ajustan sus tipos de cambio con el fin de obtener un beneficio.

El Margen

El margen es la cantidad de dinero que necesitas para empezar un negocio de trading. Debido a que el Forex se hace a gran escala, los individuos no suelen tener suficiente capital para comprar un «lote» de divisas. Un «lote» es el equivalente a 100.000 unidades de la moneda base. Para permitir que un inversor individual (como tú o como yo) compre lotes, los brokers tienen una cantidad mínima de inversión conocida como el margen.

Por ejemplo,

si la tasa de margen es del 3% y quieres abrir una posición con un lote de USD (100.000 unidades, es decir, 100.000 dólares), la cantidad mínima con la que deberás operar son 3.000 dólares por ejemplo. El broker pondrá el resto del dinero para completar la operación. Por lo tanto, cuanto más bajo sea el margen, más accesibles son las operaciones para los novatos.

Apalancamiento (Leverage)

El apalancamiento actúa en conjunto con el margen, ya que es la cantidad de dinero que se «presta» para facilitar un comercio. Puedes calcular el apalancamiento de una operación usando la siguiente ecuación:

Valor total de la transacción / margen = apalancamiento basado en el margen

Así, en el ejemplo anterior, el valor de la transacción es de 100.000 y el margen es de 3.000. Esto te da un apalancamiento de 1:33. En términos no técnicos, estás poniendo una unidad por cada 33 que el broker pone.

Cuentas Demo (Gratuitas)

Para entender realmente los conceptos que hemos esbozado hasta ahora, hay que sumergirse en los mercados y empezar a operar. Lo bueno de los Brokers de Forex Online es que ofrecen cuentas de demostración o demo para que puedas ir practicando sin dinero real. Estas cuentas te permiten operar gratis usando créditos virtuales. Todo es igual que en la realidad, excepto por el hecho de que no puedes ganar dinero real. Sin embargo, como herramienta de aprendizaje, estas cuentas demo son fantásticas.

¿Por qué hacer negocios en Forex?

Ahora que tienes un mayor conocimiento de lo que es el forex, es momento de hacerse una pregunta: ¿por qué debo operar el forex online y no en otros mercados?

Gran volumen de negocio para un gran número de personas

El Forex es el mercado más grande del mundo. Más de 5 billones de dólares en divisas se negocian diariamente. Por compararlo con algún otro mercado, por ejemplo el comercio de acciones y participaciones en la Bolsa de Valores de Nueva York ofrece menos oportunidades, sobre todo para los más novatos, ya que el volumen promedio de esta forma de Trading es de alrededor 40 mil millones de dólares por día. Bastante inferior a los 5 Billones del Forex.

Disponibilidad y Accesibilidad

El Forex está disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana. Si quieres hacer trading con cualquier otro tipo de activo, habrán unos tiempos de negociación que es necesario seguir. Además, el mercado de divisas (Forex) ofrece un mayor apalancamiento que otros tipos de trading. Esto significa que aquellos con menos fondos tienen un mejor cambio para entrar en el mercado.

Mejores Brokers de Forex en España

Below, we’ve listed what we think are the best forex brokers in the UK, based on various criteria. Every one of these brokers offers demo accounts and a low minimum trade value, and each one comes with its own unique selling points that help it stand out from the dozens of other online brokers out there. 

A continuación, hemos enumerado los que son a nuestro juicio los mejores Brokers Online para hacer trading desde España. Todos estos brokers ofrecen cuentas demo y un bajo depósito inicial para comenzar con el trading. Pensamos que estos son los brokers online para Forex más recomendados para traders no muy experimentados:

eToro

• Depósito mínimo = 200€
• Cuenta demo = Sí
• Spread medio = 4 pips
• Trade mínimo = 1€
• Punto fuerte = Puedes seguir las tendencias de expertos

FINANCIAL INSTITUTION FINANCIAL SERVICE COUNTRY: eToro – CFD Trading – Spain

AvaTrade

• Depósito mínimo = 100€
• Cuenta demo = Sí
• Spread medio = 1 pip (variable)
• Trade mínimo = 1€
• Punto fuerte = Buena oferta de bonos. Considerado como uno de los mejores a nivel mundial

FINANCIAL INSTITUTION FINANCIAL SERVICE COUNTRY: AvaTrade – CFD Trading – Spain

EasyMarkets

• Depósito mínimo = 100€
• Cuenta demo = Sí
• Spread medio = 0.9 pips
• Trade mínimo = 0.5 lotes
• Punto fuerte = Spread bajos. Herramientas de búsqueda y comparativas

FINANCIAL INSTITUTION FINANCIAL SERVICE COUNTRY: easyMarkets – CFD Trading – Spain

Cómo convertirse en un Trader de éxito en el Forex

Para convertirse en un Trader de éxito, primero tienes que investigar y empezar haciendo trading con pequeñas cantidades. Pero antes de eso, para aprender lo básico te recomendamos usar las cuentas demo. Estas cuentas demo te permitirán familiarizarte con el software o app del broker online que hayas escogido. 

Nunca gastes más de lo que puedas pagar. Es importante entender que el mundo del Trading no es sencillo ni se aprende de un día para otro. Si de verdad quieres aprender a hacer trading y que esto pueda llegar a ser algún día una profesión para ti, deberás ir paso a paso.

Nuestros 5 Consejos para hacer Trading en Forex:

1. Prueba cuentas demo para escoger tu Broker online de Forex favorito
2. Plantéate un presupuesto para los primeros meses de trading en Forex
3. Te aconsejamos que no realices muchas operaciones al mismo tiempo
4. Tampoco inviertas grandes cantidades en tus primeras operaciones
5. En tus primeros meses de Forex, te desaconsejamos realizar operaciones con pares de divisas Minors o de las que tengas un absoluto desconocimiento (por ejemplo, los pares exóticos). Ves a por pares más conocidos y con mayor liquidez (movimiento de operaciones).

Un último consejo, no te dejes seducir por el apalancamiento. Aunque el apalancamiento puede ser útil para abrir posiciones de mercado más grandes, es un arma de doble filo. Un mayor apalancamiento puede significar mayores pérdidas cuando las cosas van mal. Así que asegúrate de incluir el apalancamiento y el margen en tus costos cuando establezcas un presupuesto y elijas un broker de Forex.

Best Forex Trading Apps

La mayoría de las plataformas para hacer trading vienen con sus propias aplicaciones para facilitar las operaciones desde cualquier lugar. A continuación, hemos enumerado las mejores APPs para el Forex basándonos en sus características, agilidad, compatibilidad y divisas disponibles:

Markets.com

• Plataformas: iOS and Android
• Depósito Mínimo = 250€
• Cuenta Demo = Sí
• Spread medio = 2 pips
• Trade mínimo = 0.01 lotes
• Punto fuerte = Ofertas y variedad de Plataformas, incluyendo MT4 y MT5

Skilling

• Plataformas: iOS and Android
• Depósito Mínimo = 100€
• Cuenta Demo = Sí
• Spread medio = 0.5 pips
• Trade mínimo = 0.01 lotes
• Punto fuerte = Comercio de Micro Lotes (1.000 unidades de moneda base)

Riesgos en el Trading con Forex

El Forex, como cualquier otra forma de comercio, conlleva algunos riesgos. El apalancamiento es muy “goloso” porque te permite entrar con una pequeña cantidad de dinero pero puede ser un arma de doble filo si te dejas llevar por los impulsos. También ten en cuenta que si haces trading con acciones o materias primas, el apalancamiento es menor que en Forex. Esto no significa que tus pérdidas sean menores. Sin embargo, la forma en que cualquier descenso se magnifica será menor si el apalancamiento es menor.

La velocidad a la que se mueve el mercado de divisas es mayor a la de otros mercados en el mundo del trading. Con el Forex, una de las mayores ventajas es contar con un Broker experimentado y capaz de realizar operaciones a corto y cortísimo plazo. Si se retrasa unos minutos la compra o venta de pares, puede suponer un cambio drástico en el valor de tus activos.  

Confiar en nosotros

Somos expertos en el comercio de divisas y sólo trabajamos con brokers online de larga trayectoria, buena reputación y por supuesto regulado. Nuestras guías están diseñadas para darte lo básico antes de que salgas y pruebes las cosas por ti mismo. Te proporcionamos los análisis de los mejores brokers en Forex, y te lo presentamos de tal forma que puedas hacerte una idea de cómo es el sitio, y las herramientas con las que contarás para realizar tus operaciones de comercio. Lee cada reseña para escoger el broker de Forex Online que más se adapte o lo que tú quieres.